1. Giriş

Alpaca, finansal sistemin güvenliğini koruma, suç gelirlerinin aklanmasını önleme ve terörün finansmanını engelleme amacıyla yürürlükteki ulusal ve uluslararası düzenlemelere sıkı bir şekilde uyum sağlamaktadır. Bu doğrultuda kapsamlı bir Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Müşteri Tanıma (KYC) politikası uygulamaktayız.

2. Politikamızın Amacı

Bu politikanın amacı, Alpaca’nın hizmet verdiği tüm bireylerin ve kuruluşların kimliklerinin doğrulanmasını sağlamak, şüpheli faaliyetleri tespit etmek, raporlamak ve dolandırıcılık gibi yasa dışı faaliyetlerin finansal sistem üzerindeki etkilerini en aza indirmektir.

3. Müşteri Tanıma (KYC) Süreçleri

Alpaca, hesap açılışı ve işlem gerçekleştirme öncesinde tüm müşteriler için detaylı bir KYC prosedürü uygular. Bu kapsamda:

• Kimlik Doğrulama: Tüm müşterilerden resmi kimlik belgesi (pasaport, kimlik kartı, ehliyet vb.) ve adres doğrulama belgesi (fatura, banka ekstresi vb.) talep edilir.

• Risk Değerlendirmesi: Müşterilerin işlem hacmine, işlem türlerine ve coğrafi konumlarına göre risk profili oluşturulur.

• Sürekli İzleme: Müşteri hesapları düzenli olarak gözden geçirilir ve olağan dışı işlemler tespit edilirse gerekli önlemler alınır.

• Güncelleme Yükümlülüğü: Müşteri bilgilerinin güncelliği düzenli aralıklarla kontrol edilir.

4. Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Tedbirleri

Alpaca, kara para aklamayla mücadele çerçevesinde aşağıdaki önlemleri uygular:

• Şüpheli İşlem Bildirimi (SAR): Yasal yükümlülükler çerçevesinde, şüpheli işlemler düzenleyici otoritelere bildirilir.

• İzleme ve Raporlama: Müşteri faaliyetleri anlık ve düzenli olarak analiz edilerek olağandışı işlemler tespit edilmeye çalışılır.

• Müşteri İşlem Sınırları: Şüpheli olabilecek yüksek hacimli veya sıra dışı işlemler için ek doğrulama mekanizmaları uygulanır.

• Personel Eğitimi: Tüm çalışanlar, AML/KYC süreçleri hakkında düzenli olarak eğitim almakta ve farkındalık programlarına katılmaktadır.

• Politika ve Süreçlerin Güncellenmesi: Alpaca, düzenleyici değişikliklere uyum sağlamak için AML/KYC politikalarını düzenli olarak gözden geçirir ve günceller.

5. Uluslararası Yükümlülüklere Uyum

Alpaca, aşağıdaki standartlara ve düzenlemelere uyum sağlamaktadır:

• ABD FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) düzenlemeleri

• Avrupa Birliği Genel Veri Koruma Tüzüğü (GDPR)

• FATF (Financial Action Task Force) tavsiyeleri

• ISO 27001 ve SOC 2 Type II Güvenlik Standartları

6. Gizlilik ve Veri Koruma

Alpaca, müşterilerinden topladığı tüm bilgileri gizli tutar ve sadece yasal gereklilikler doğrultusunda yetkili makamlarla paylaşır. Tüm veriler, güçlü şifreleme yöntemleriyle korunur ve yetkisiz erişime karşı kapsamlı önlemler alınmıştır.

7. Sıfır Tolerans Politikası

Alpaca, kara para aklama, terör finansmanı ve yasa dışı faaliyetlere sıfır tolerans göstermektedir. Şirketimiz, gerekli durumlarda müşteri hesaplarını dondurma veya kapatma ve yetkili kurumlara bildirimde bulunma hakkını saklı tutar.

Müşteri güvenliği ve finansal sistemin bütünlüğü, Alpaca için en öncelikli konulardan biridir. AML ve KYC politikalarımız, müşterilerimizin işlemlerinin güvenli bir ortamda gerçekleştirilmesini sağlamak için titizlikle uygulanmaktadır.